Chile thu hồi giấy phép crypto của Plusspay vì nghi rửa tiền

Chile đã hủy đăng ký của Plusspay sau khi cơ quan điều tra liên hệ nền tảng này với một mạng rửa tiền bị nghi do Tren de Aragua vận hành.

Quyết định này khiến Plusspay mất quyền cung cấp dịch vụ tại Chile và phải hoàn trả các khoản tiền đang giữ của khách hàng. Vụ việc cũng làm rõ ranh giới giữa việc chỉ đăng ký trên sổ bộ fintech và việc được phép hoạt động thực tế.

CMF hủy đăng ký Plusspay và yêu cầu hoàn trả tiền khách hàng

CMF đã rút đăng ký của Inversiones Plusservice SpA, đơn vị vận hành Plusspay, đồng thời chấm dứt khả năng phục vụ khách hàng của công ty tại Chile. Nền tảng này cũng phải hoàn trả mọi khoản tiền còn đang nắm giữ của người dùng.

Trước đó, Plusspay quảng bá mình như một dịch vụ tài chính được quản lý tại Chile, nhưng thực tế mới chỉ có đăng ký trong sổ fintech. Theo mô tả trong hồ sơ điều tra, công ty nhận tiền bằng peso Chile rồi chuyển đổi sang các stablecoin như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) trước khi luân chuyển sang ví và tài khoản ngân hàng ở nước ngoài.

Plusspay bị nghi liên quan đến mạng lưới của Tren de Aragua

Các công tố viên đã nối hơn 84 triệu USD giao dịch đáng ngờ với mạng lưới này. Dòng tiền bị cáo buộc có nguồn từ các hoạt động tội phạm như tống tiền và buôn ma túy, gắn với tổ chức Tren de Aragua của Venezuela.

Jose Manuel Rios Guaido, người sáng lập nền tảng, hiện đang bỏ trốn sau khi lệnh bắt giữ được ban hành bởi Văn phòng Công tố Khu vực Nam Metropolitan. Ông bị cáo buộc sử dụng một mạng lưới công ty vỏ bọc mang thương hiệu “Bex”, gồm BexGroup SpA, BexDigital Services SpA và Bexpay Business Enterprises SpA, để che giấu dòng tiền qua hệ thống ngân hàng Chile.

Một công ty liên quan có cùng địa chỉ cũng đã được phát hiện tại Florida.

Chỉ đăng ký fintech chưa đủ để được phép vận hành tại Chile

Tại Chile, doanh nghiệp phải đăng ký trong sổ fintech của CMF rồi mới xin phê duyệt riêng để được phép hoạt động. Plusspay đã đăng ký vào đầu năm 2024 nhưng chưa hoàn tất bước phê duyệt thứ hai trước khi tiếp tục quảng bá mình là đơn vị được CMF giám sát.

CMF không có quyền tự đóng cửa một fintech theo cách trực tiếp, nhưng có thể cảnh báo sai phạm tới công tố và hủy đăng ký như trường hợp Plusspay. Cơ quan này hiện cũng đang rà soát toàn bộ các công ty trong sổ fintech để kiểm tra mức độ tuân thủ.

Diễn biến tiếp theo cần theo dõi

Điểm cần chú ý là việc hoàn trả tiền cho khách hàng, tiến trình điều tra hình sự và khả năng các công ty fintech khác bị rà soát thêm. Với các nền tảng crypto tại Chile, vụ Plusspay cho thấy rủi ro pháp lý có thể xuất hiện ngay cả khi doanh nghiệp đã có đăng ký ban đầu.

Tổng kết

Vụ Plusspay cho thấy tại Chile, đăng ký fintech không đồng nghĩa với quyền vận hành đầy đủ, nhất là khi cơ quan điều tra cho rằng nền tảng này bị dùng cho hoạt động rửa tiền xuyên biên giới.