Hai phụ nữ ở Hong Kong đã mất tổng cộng 9,7 triệu HKD, tương đương khoảng 1,24 triệu USD, sau khi rơi vào các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trong vài tuần gần đây.
Diễn biến này xuất hiện trong lúc cảnh sát Hong Kong cảnh báo về làn sóng gian lận gia tăng. Chỉ trong một tuần, hơn 80 vụ lừa đảo đã được ghi nhận, với tổng thiệt hại vượt 80 triệu HKD, tương đương 10,2 triệu USD.
- Một nạn nhân bị dụ chuyển nhiều lần USDT và Ethereum qua một trang đầu tư giả mạo.
- Nạn nhân còn lại bị kéo vào một mối quan hệ tình cảm trước khi bị dẫn sang kế hoạch đầu tư crypto có hứa hẹn lợi nhuận.
- Cả hai vụ đều dùng các chiêu quen thuộc như “lợi nhuận đảm bảo”, “AI giao dịch” và yêu cầu chuyển tiền nhiều lần.
Vụ thứ nhất: mất khoảng 1 triệu USD vì chiêu “AI giao dịch”
Vụ việc lớn hơn liên quan đến một phụ nữ bị lừa hơn 7,7 triệu HKD, tương đương khoảng 1 triệu USD. Người này được liên hệ qua Telegram bởi một đối tượng mạo danh chuyên gia đầu tư, sau đó được hứa hẹn mức sinh lời cao từ “giao dịch định lượng” và “thuật toán AI” áp dụng cho thị trường crypto.
Sau khi tin theo lời chào mời, nạn nhân được dẫn tới một trang web đầu tư giả. Cô đã thực hiện 17 lần chuyển USDT và Ethereum từ ví cá nhân sang ví do kẻ lừa đảo kiểm soát. Chỉ đến khi nhiều lần rút lợi nhuận bị chặn bằng các lý do khác nhau, cô mới nhận ra có vấn đề.
Cảnh sát cho biết các đối tượng lừa đảo ngày càng tận dụng hình ảnh “lợi nhuận cao” của crypto, đồng thời dùng các cụm từ như “giao dịch bằng AI” hay “lợi nhuận định lượng đảm bảo” để tạo cảm giác hợp pháp. Đây là những mồi nhử thường gặp nhưng không có cơ sở trong hoạt động giao dịch thực sự.
Vụ thứ hai: mất hơn 256.000 USD qua mối quan hệ tình cảm trên mạng
Vụ còn lại kéo dài hơn và sử dụng một kiểu thao túng khác. Một phụ nữ trên 50 tuổi bị tiếp cận trên Instagram, nơi kẻ gian tương tác với bài đăng của cô và nhắn tin tỏ ra quan tâm mỗi ngày. Sau một thời gian, mối quan hệ dần chuyển thành tình cảm trước khi đối tượng đưa ra một kế hoạch đầu tư crypto với lời hứa lợi nhuận chắc chắn.
Ban đầu, nạn nhân được yêu cầu đóng 40.000 HKD, tương đương khoảng 5.000 USD, dưới dạng phí xử lý để mở tài khoản trên một nền tảng đầu tư giả. Sau đó, cô đến một cửa hàng thực tế bảy lần để đổi tiền mặt lấy USDT rồi chuyển số tiền này vào ví thuộc quyền kiểm soát của kẻ lừa đảo. Tổng thiệt hại vượt 2 triệu HKD, tương đương hơn 256.000 USD.
Khi các khoản chuyển tiền hoàn tất, đối tượng biến mất và cắt đứt liên lạc. Cách làm này thường thấy trong các vụ lừa đảo tình cảm: kẻ gian xây dựng niềm tin trong thời gian dài, rồi mới đưa ra yêu cầu tài chính để nạn nhân khó từ chối hơn.
Chiêu thức lừa đảo đang lặp lại quanh tiền điện tử
Hai vụ việc cho thấy những mẫu lừa đảo phổ biến nhất vẫn xoay quanh cùng một điểm: đánh vào kỳ vọng lợi nhuận cao và cảm giác tin cậy cá nhân. Với crypto, các đối tượng thường gắn thêm những thuật ngữ nghe có vẻ kỹ thuật như AI, định lượng hay lợi nhuận đảm bảo để tăng độ thuyết phục.
Trong cả hai trường hợp, điểm chung là nạn nhân đều bị dẫn ra khỏi kênh giao dịch bình thường: một người chuyển tiền qua ví sang ví trên nền tảng giả, người còn lại đổi tiền mặt thành USDT nhiều lần tại cửa hàng rồi chuyển tiếp sang ví của kẻ gian. Mô hình này khiến dòng tiền khó đảo ngược và làm nạn nhân chỉ phát hiện ra khi việc rút tiền hoặc liên lạc đều đã bị chặn.
Các cảnh báo của cảnh sát Hong Kong tập trung vào hai nhóm rủi ro chính: những người tự xưng là chuyên gia đầu tư liên hệ bất ngờ qua ứng dụng nhắn tin, và các mối quan hệ trực tuyến có dấu hiệu quá thân mật nhưng sớm dẫn tới đề nghị chuyển tiền. Đây là hai tín hiệu thường xuất hiện trước các vụ lừa đảo liên quan đến crypto.
Tổng kết
Hai vụ việc ở Hong Kong cho thấy lừa đảo crypto không chỉ dựa vào công nghệ giả mạo mà còn khai thác tâm lý tin vào lợi nhuận nhanh và sự gắn kết cá nhân. Khi một lời mời đầu tư đi kèm cam kết chắc chắn, yêu cầu chuyển tiền nhiều lần hoặc thúc ép qua các kênh trò chuyện riêng, rủi ro gian lận thường tăng lên đáng kể.
Trong bối cảnh số vụ lừa đảo được báo cáo tăng mạnh, các dấu hiệu như trang đầu tư lạ, lời hứa “đảm bảo lãi”, hay mối quan hệ online chuyển nhanh sang đề nghị tài chính vẫn là những điểm cần được xem xét rất thận trọng.
