Ngân hàng trung ương Thái Lan đang rà soát các giao dịch stablecoin quy mô lớn, tập trung vào USDT, trong bối cảnh cơ quan quản lý tìm dấu hiệu che giấu dòng tiền bất hợp pháp.
Cuộc kiểm tra được thực hiện cùng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan, với mục tiêu đối chiếu các giao dịch có giá trị lớn và xác định có cần áp dụng biện pháp xử lý tiếp theo hay không.
- Thái Lan đang xem xét các chuyển khoản USDT lớn để tìm dấu hiệu né khai báo tài sản hoặc đi vòng qua kênh thanh toán thông thường.
- USDT là tâm điểm vì đây là đồng stablecoin có thanh khoản cao, đồng thời được giao dịch nhiều trên thị trường nội địa.
- Chiến dịch này nằm trong nỗ lực siết “gray economy”, với các giao dịch tiền mặt, vàng và tài khoản dùng cho cờ bạc cũng bị chú ý.
USDT đang bị soi kỹ tại Thái Lan
USDT là stablecoin được theo dõi sát vì có thể chuyển giá trị lớn nhanh và xuyên biên giới. Tại Thái Lan, đây không phải một tài sản ngách mà là cặp giao dịch sôi động trên sàn Bitkub.
Thống kê được nhắc tới cho thấy cặp USDT/THB là thị trường được giao dịch nhiều nhất trên Bitkub, và khoảng 40% trong doanh thu giao dịch hàng ngày gần 26 triệu USD của sàn đến từ mảng ngoại hối.
Crypto vẫn hợp pháp tại Thái Lan, nhưng Ngân hàng Thái Lan vẫn không cho phép stablecoin và các tài sản số khác được dùng như phương tiện thanh toán. Chính điểm này khiến các giao dịch stablecoin lớn trở thành đối tượng giám sát.
Cơ quan quản lý đang truy dấu dòng tiền trong “gray economy”
Chiến dịch rà soát stablecoin là một phần của nỗ lực chống “gray economy”, cách gọi của giới chức Thái Lan cho nhóm tiền mặt có thể liên quan đến hoạt động lừa đảo. Các giao dịch tiền mặt lớn, giao dịch vàng và tài khoản dùng cho cờ bạc cũng nằm trong diện bị theo dõi.
Các báo cáo cho biết giao dịch tiền mặt giá trị cao sẽ phải khai báo nguồn tiền, còn khoản nộp tiền mặt trên 5 triệu baht, tương đương khoảng 150.000 USD, sẽ cần công bố đầy đủ. Việc đổi số lượng lớn tiền mệnh giá cao sang mệnh giá nhỏ mà không có lý do kinh doanh rõ ràng cũng có thể bị chú ý.
“Các biện pháp đang được triển khai không phải là giải pháp ngắn hạn mà đòi hỏi nhiều hành động liên tục, bổ trợ cho nhau.”
– Vitai Ratanakorn, Thống đốc Ngân hàng Thái Lan
Vì sao các giao dịch crypto bị chú ý hơn
Nguyên nhân chính là các công cụ như stablecoin có thể bị dùng để làm mờ dấu vết tiền bất hợp pháp. Cơ quan chức năng Thái Lan đang đối chiếu các giao dịch lớn để xem có mẫu hình nào cho thấy việc cố tình né công khai tài sản hoặc chuyển tiền qua các kênh thanh toán thông thường hay không.
Lực lượng chức năng gần đây cũng đã triệt phá một mạng lưới rửa tiền liên quan đến lừa đảo tình cảm, trong đó tiền được chuyển qua nhiều loại crypto và các giao dịch cross-chain để làm rối luồng tiền. Một ví bị nghi liên quan đã xử lý hơn 122,5 triệu USD trong 10 tháng.
Áp lực kiểm tra tăng lên cũng cho thấy nhà quản lý muốn phân biệt rõ giữa giao dịch hợp pháp của người dùng thông thường và các dòng tiền có dấu hiệu vi phạm.
Nhà đầu tư và người dùng crypto cần theo dõi gì
Cuộc rà soát này có thể dẫn tới các biện pháp thực thi mới, nhưng hiện chưa rõ phạm vi xử lý cuối cùng sẽ ra sao. Điểm cần theo dõi là cách cơ quan chức năng Thái Lan phân loại các giao dịch stablecoin lớn và mức độ ảnh hưởng tới hoạt động giao dịch thông thường.
Lịch sử cho thấy các đợt siết kiểm soát tài chính tại Thái Lan có thể ảnh hưởng rộng nếu thiếu phân biệt giữa dòng tiền bất thường và người dùng hợp pháp. Đây cũng là lý do việc thực thi trong giai đoạn tới sẽ được theo dõi sát.
Tổng kết
Thái Lan đang tăng cường giám sát các chuyển khoản USDT lớn trong khuôn khổ chống rửa tiền và “gray economy”, nhưng tác động thực tế sẽ phụ thuộc vào cách cơ quan quản lý triển khai các biện pháp tiếp theo.
