India vừa mở cuộc truy quét nhằm vào các nền tảng fiat on-ramp và off-ramp liên quan đến crypto, với cáo buộc các kênh này bị dùng như đường chuyển tiền xuyên biên giới không được phép.
Cuộc kiểm tra tập trung vào các điểm tại Bengaluru và làm nổi bật cách cơ quan chức năng ở Ấn Độ đang siết phần giao giữa tiền pháp định, stablecoin và dòng tiền quốc tế. Đây cũng là dấu hiệu cho thấy mảng on-ramp/off-ramp có thể tiếp tục nằm trong tầm ngắm giám sát.
- Enforcement Directorate đã kiểm tra sáu cơ sở liên quan đến năm nền tảng crypto tại Bengaluru.
- Cơ quan này cho rằng các bên đã dùng USDT và OTC để chuyển tiền xuyên biên giới mà thiếu hồ sơ bắt buộc.
- Ấn Độ hiện chưa có khung cấp phép riêng cho sàn và ứng dụng kết nối crypto với ngân hàng.
Cuộc truy quét nhắm vào năm nền tảng tại Bengaluru
Enforcement Directorate (ED) đã kiểm tra sáu cơ sở liên quan đến năm nền tảng giao dịch fiat-crypto ở Bengaluru. Các đơn vị được nêu tên gồm Transak Technology India, Carretx Technologies, Mokshagna Technologies, Buyhatke Internet và Abhibha Technologies.
Cơ quan này cho biết đã phong tỏa khoảng 6 crore rupee trong các tài khoản ngân hàng mà họ nghi được dùng để luân chuyển tiền. Hiện chưa rõ kết quả điều tra cuối cùng đối với từng công ty sẽ ra sao.
ED cáo buộc dòng tiền được chuyển qua USDT và OTC
ED nói rằng mô hình bị nghi ngờ diễn ra theo cùng một cách: người dùng nạp rupee vào tài khoản do công ty kiểm soát, sau đó mua tài sản số, chủ yếu là USDT, rồi tiền được chuyển qua các nền tảng crypto, bán qua giao dịch OTC và trả tiền mặt cho người nhận ở bên kia biên giới.
Cơ quan này cũng cho rằng các khoản thanh toán xuyên biên giới đã bị thực hiện mà không có purpose code, không có Foreign Inward Remittance Certificate và thiếu hồ sơ bắt buộc theo quy định ngoại hối. Trong vụ Transak, ED cáo buộc lợi nhuận tạo ra trong nước đã được đổi sang crypto và chuyển cho công ty liên kết tại Mỹ.
Với Carret, ED nêu nghi vấn nền tảng này đã thực hiện các giao dịch OTC với những ứng dụng kiều hối ở nước ngoài để đưa tiền vào Ấn Độ. Trường hợp Mokshagna được mô tả là liên quan đến khách hàng ở Mỹ, chuyển tiền sang crypto, đi qua các sàn tại Ấn Độ và sau đó được chi trả cho người nhận trong nước.
Quản lý crypto ở Ấn Độ vẫn thiếu khung cấp phép riêng
Ấn Độ hiện chưa có chế độ cấp phép riêng cho sàn crypto hoặc các ứng dụng nối crypto với hệ thống ngân hàng. Thay vào đó, quốc gia này đang áp dụng thuế 30% trên lãi, 1% TDS cho mỗi giao dịch và từ năm 2023 đã đưa nhà cung cấp dịch vụ tài sản số vào cùng khuôn khổ chống rửa tiền như ngân hàng.
Điểm giao giữa tiền pháp định và crypto vì vậy trở thành mắt xích dễ bị kiểm soát nhất. Các nền tảng on-ramp và off-ramp thường là nơi dòng rupee chuyển sang tài sản số và ngược lại, nên thường bị cơ quan chức năng chú ý trước tiên khi có dấu hiệu vi phạm ngoại hối hoặc AML.
Các vụ việc gần đây cho thấy mức độ siết kiểm tra đang tăng
Chỉ hai ngày trước các cuộc kiểm tra ở Bengaluru, ED đã bắt một nghi phạm trong vụ Ponzi 500 crore rupee liên quan đến Korvio Coin, và cùng ngày đã nộp đơn tố tụng trong một vụ lừa đảo phishing Coinbase có liên quan đến công dân Ấn Độ Chirag Tomar. Hai vụ việc này cho thấy cơ quan thực thi đang theo đuổi đồng thời cả gian lận tài sản số lẫn các đường dây chuyển tiền.
Hiện chưa có thêm chi tiết về khả năng mở rộng điều tra sang các nền tảng khác. Với thị trường, trọng tâm cần theo dõi là cách Ấn Độ áp dụng quy định ngoại hối và chống rửa tiền lên các dịch vụ kết nối rupee với crypto.
Tổng kết
Cuộc truy quét của ED cho thấy mảng on-ramp và off-ramp tại Ấn Độ đang chịu áp lực giám sát lớn hơn, đặc biệt khi bị nghi liên quan đến chuyển tiền xuyên biên giới và thiếu hồ sơ tuân thủ.
