Bộ Tài chính Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt lên sàn tiền số BitBank vì cáo buộc chuyển hàng trăm triệu USD Bitcoin cho Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) thông qua Babak Zanjani.
Động thái này mở rộng phạm vi thực thi của Mỹ từ các ví cá nhân sang các sàn giao dịch và hạ tầng tiền số bị cho là hỗ trợ hoạt động của những đối tượng chịu lệnh trừng phạt.
- BitBank và công ty phát triển Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company bị OFAC đưa vào diện trừng phạt.
- Chiến dịch Operation Economic Outcast đã nhắm tới gần 60 thực thể, cá nhân và tàu có liên hệ với Iran.
- Dòng tiền có thể chuyển sang stablecoin, dịch vụ phi tập trung và các khu vực pháp lý có cơ chế giám sát yếu hơn.
BitBank bị trừng phạt vì cáo buộc hỗ trợ IRGC
BitBank bị Bộ Tài chính Mỹ trừng phạt vì bị cáo buộc được Babak Zanjani sử dụng để chuyển hàng trăm triệu USD Bitcoin cho IRGC trong giai đoạn từ tháng 6 đến tháng 7.
Babak Zanjani là một cá nhân đã nằm trong danh sách trừng phạt của Mỹ. Bộ Tài chính Mỹ cũng đưa Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, đơn vị phát triển BitBank, cùng một số cộng sự của Zanjani vào danh sách liên quan.
“Các lệnh chỉ định hôm nay đối với hạ tầng tài sản số của Iran cho thấy rõ những nỗ lực tài trợ cho chính quyền Iran bằng tiền số không nằm ngoài phạm vi của OFAC.”
– Scott Bessent, Bộ trưởng Tài chính Mỹ
Scott Bessent đưa ra cảnh báo tiếp theo trên X: “Bộ Tài chính Mỹ sẽ trừng phạt các bạn.”
OFAC chuyển trọng tâm sang hạ tầng tài sản số
OFAC đang mở rộng thực thi sang các doanh nghiệp cung cấp hạ tầng, dịch vụ giao dịch và trung gian cho hoạt động tài sản số liên quan đến Iran.
Việc đưa cả BitBank và công ty phát triển sàn vào danh sách trừng phạt cho thấy các cơ quan Mỹ có thể nhắm tới “đường ray” phục vụ dòng tiền, thay vì chỉ tập trung vào ví của cá nhân bị chỉ định.
OFAC cảnh báo các tổ chức tài chính nước ngoài và cá nhân ngoài Mỹ giao dịch với những sàn bị liệt kê như Wallex, Nobitex, Aban Tether và Ramzinex cũng có thể đối mặt với lệnh trừng phạt. Các ngân hàng nước ngoài có thể bị hạn chế tiếp cận tài khoản ngân hàng đại lý tại Mỹ nếu thực hiện giao dịch cho những sàn này.
Operation Economic Outcast nhắm tới nhiều lĩnh vực
Operation Economic Outcast là chiến dịch của Mỹ nhằm vào các mạng lưới có liên hệ với Iran trong nhiều lĩnh vực, bao gồm tài sản số, công nghệ, vàng, hàng không và vận tải biển.
Chiến dịch được triển khai ngày 24 tháng 8 và đã xác định gần 60 thực thể, cá nhân cùng tàu có liên hệ với Iran. Theo TRM Labs, chiến dịch này ban hành 5 sắc lệnh cụ thể theo Sắc lệnh Hành pháp 13902.
Chainalysis nhận định các cá nhân nước ngoài hoạt động trong lĩnh vực tài sản số của Iran có thể bị trừng phạt mà không nhất thiết phải có liên hệ trực tiếp với tổ chức khủng bố, hoạt động phổ biến vũ khí hoặc một đối tượng đã bị chỉ định.
Trước BitBank, OFAC đã trừng phạt Zedcex và Zedxion vào tháng 1, Nobitex cùng một số sàn khác vào tháng 6, sau đó là Shelbit và Aban Tether vào ngày 7 tháng 8.
Vì sao các trung gian ngoài Mỹ vẫn chịu rủi ro?
Các tổ chức tài chính và doanh nghiệp ngoài Mỹ có thể chịu rủi ro nếu hỗ trợ giao dịch cho các sàn hoặc thực thể Iran đã bị OFAC chỉ định.
Rủi ro không chỉ đến từ việc xử lý trực tiếp tài sản của đối tượng bị trừng phạt. Hệ thống né tránh trừng phạt còn có thể sử dụng tài khoản của người thân, công ty vỏ bọc, nhà đổi tiền, tàu chở dầu hoạt động ngoài hệ thống chính thức và các sàn tiền số.
Institute for Financial Integrity cho rằng việc chỉ sàng lọc địa chỉ ví có thể bỏ sót các lớp trung gian tài chính đứng phía sau dòng tiền.
Dòng tiền có thể chuyển sang stablecoin và dịch vụ khó giám sát
Thực thi mạnh hơn có thể làm thay đổi tuyến luân chuyển tài sản số thay vì chấm dứt hoàn toàn các dòng tiền liên quan đến Iran.
Chainalysis cho biết các địa chỉ liên quan đến IRGC chiếm hơn một nửa giá trị nhận được trong nền kinh tế tiền số Iran vào quý IV năm 2025, với tổng khối lượng vượt 3 tỷ USD trong cả năm.
Theo Báo cáo Tội phạm Tiền số 2026 của TRM Labs, stablecoin chiếm gần 95% dòng tiền vào các thực thể và khu vực pháp lý bị trừng phạt trong năm 2025. Trong giai đoạn 2024–2025, dòng tiền liên quan đến sàn tập trung giảm gần 30%, trong khi dòng tiền qua các dịch vụ rủi ro cao, không yêu cầu KYC và dịch vụ phi tập trung tăng hơn 200%.
Khoảng trống giám sát giữa các quốc gia cũng có thể khiến hoạt động bị trừng phạt chuyển sang các khu vực pháp lý yếu hơn, trung gian ở nước ngoài và những dịch vụ khó theo dõi hơn. Bản cập nhật năm 2026 của FATF cho biết 83% trong số 109 khu vực pháp lý phản hồi đã ban hành luật về Travel Rule, nhưng 60% trong số 91 khu vực đã có luật vẫn chưa đưa ra kết luận, chỉ thị hoặc biện pháp giám sát và thực thi tập trung vào Travel Rule.
Tổng kết
Lệnh trừng phạt BitBank cho thấy hạ tầng tài sản số và các trung gian hỗ trợ giao dịch với thực thể Iran đang chịu sự giám sát chặt hơn từ Mỹ, trong khi dòng tiền có thể tiếp tục dịch chuyển sang stablecoin và các dịch vụ khó kiểm soát.
