Bang Missouri đã kiện CoinFlip, cáo buộc mạng lưới ATM Bitcoin này để tội phạm lợi dụng các máy của mình để lừa tiền người dân, đồng thời che mức phí có thể lên tới 22%.
Vụ kiện còn yêu cầu chấm dứt hoạt động của công ty tại Missouri và phạt tối đa 1,8 triệu USD. Dữ kiện được nêu trong đơn kiện cho thấy tranh cãi không chỉ nằm ở hành vi lừa đảo qua ATM crypto, mà còn ở cách công ty công bố phí với khách hàng.
- Missouri cáo buộc CoinFlip biết rõ scammer dùng ATM Bitcoin của mình để chiếm đoạt tiền.
- Đơn kiện nói phí thực tế có thể lên tới 21,9% đến 22% nhưng không được làm rõ cho người dùng.
- Vụ việc liên quan đến ba nạn nhân và nằm trong làn sóng siết chặt ATM crypto tại Mỹ.
Bang Missouri cáo buộc CoinFlip tiếp tay cho giao dịch lừa đảo
Đơn kiện nêu rằng CoinFlip đã cho phép các đối tượng lừa đảo sử dụng ATM Bitcoin để lấy tiền từ cư dân Missouri. Hồ sơ được nộp tại Tòa án quận Jasper, với GPD Holdings LLC là bị đơn.
Đây là dạng tranh chấp thường xuất hiện khi cơ quan chức năng cho rằng một nhà vận hành hạ tầng thanh toán không chặn được việc bị lợi dụng cho gian lận. Trong trường hợp này, trọng tâm là liệu công ty có biết rủi ro nhưng vẫn tiếp tục xử lý giao dịch hay không.
“Bitcoin và crypto ATM là những chiếc xe tẩu thoát mới của gian lận, cuốn sạch tiền của người vô tội và đưa cho kẻ lừa đảo, không bao giờ quay lại.”
– Tổng chưởng lý Catherine Hanaway
Ba nạn nhân được nhắc tới trong đơn kiện
Đơn kiện mô tả ba trường hợp bị lừa qua CoinFlip ATM trong giai đoạn từ tháng 4/2025 đến tháng 3/2026. Mỗi vụ đều liên quan tới người mạo danh cảnh sát hoặc người khoe lợi nhuận từ crypto để gây sức ép chuyển tiền.
Trường hợp đầu tiên là một cựu quân nhân 80 tuổi bị một người dùng bí danh Selina Lee dụ chuyển khoảng 180.000 đến 200.000 USD từ tháng 9/2025 đến tháng 3/2026. Ông được cho là đã bán xe, rút tiền từ tài khoản đầu tư và gần mất chỗ ở trước khi bạn bè giúp trả tiền thuê nhà.
Trường hợp thứ hai xảy ra vào tháng 3/2026, khi một phụ nữ bị gọi điện giả danh cảnh sát quận Jefferson, nói rằng bà có hai lệnh bắt vì vắng mặt khi làm nhiệm vụ bồi thẩm đoàn. Sau nhiều lần hạ số tiền yêu cầu, nạn nhân đã rút 1.000 USD và đưa vào một CoinFlip ATM tại cửa hàng vape; nhân viên cửa hàng đã cảnh báo nhưng tiền đã mất.
Trường hợp thứ ba diễn ra vào tháng 4/2025, khi một phụ nữ khác bị gọi điện giả danh cảnh sát quận Boone và bị yêu cầu trả 9.600 USD. Khi bà không đủ tiền, họ bảo nộp 1.000 USD qua CoinFlip ATM; bà đã nạp 900 USD nhưng không hủy được giao dịch sau khi nhận ra mình bị lừa.
Tranh cãi về phí giao dịch và cách công bố
Điểm gây chú ý khác là mức phí mà đơn kiện nói CoinFlip áp dụng. Mặc dù máy hiển thị phí 2,99 USD, phí thực tế được cho là nằm trong điều khoản dịch vụ và có thể lên tới 21,9% giá trị giao dịch.
Đơn kiện nêu ví dụ: nếu nạp 100 USD vào máy CoinFlip, người dùng chỉ nhận được khoảng 75,76 USD giá trị Bitcoin. Nói cách khác, phần chênh lệch vượt 24% có thể rơi vào phía công ty, trong khi người dùng không được thông báo rõ trên màn hình.
Cơ quan tổng chưởng lý cho rằng mức phí hoàn toàn có thể được hiển thị trực tiếp để người dùng nhìn thấy trước khi giao dịch, nhưng công ty vẫn không làm vậy. Đây là phần cốt lõi khiến vụ kiện không chỉ xoay quanh lừa đảo mà còn xoay quanh tính minh bạch của sản phẩm.
CoinFlip nói gì và vụ việc có ý nghĩa gì với thị trường ATM crypto
CoinFlip từng mô tả ATM của mình là một lựa chọn an toàn để mua Bitcoin, đồng thời nói quy trình KYC là “rào cản” với hoạt động tội phạm. Tuy nhiên, đơn kiện lập luận rằng các tuyên bố này chỉ là lớp vỏ bên ngoài, trong khi tài liệu nội bộ của công ty cho thấy họ biết scammer có thể dùng máy để gian lận.
Hồ sơ cũng cho rằng CoinFlip vẫn tiếp tục xử lý giao dịch vì thu phí trên mỗi lần sử dụng. Vụ kiện này diễn ra trong bối cảnh nhiều bang ở Mỹ đang siết chặt các nhà vận hành crypto ATM, khi các máy này thường bị nêu tên trong những vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi và người ít kinh nghiệm về tài sản số.
Tổng kết
Vụ kiện của Missouri đặt CoinFlip vào trung tâm tranh cãi về trách nhiệm của nhà vận hành ATM crypto khi máy bị dùng cho gian lận và phí giao dịch không được công bố rõ. Hiện chưa rõ kết quả pháp lý cuối cùng, nhưng hồ sơ này cho thấy áp lực siết chặt mô hình ATM Bitcoin tại Mỹ vẫn đang tăng lên.
