Hai nạn nhân tại Hong Kong đã mất tổng cộng 37,6 triệu HKD (4,8 triệu USD) sau khi sập bẫy các chiêu lừa đảo đầu tư tiền điện tử, trong đó có mô hình “tình cảm–đầu tư” và giả mạo chuyên gia crypto.
Nhà chức trách ghi nhận gian lận đầu tư trực tuyến đang tăng mạnh, với phần lớn nạn nhân bị tiếp cận qua mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin. Các vụ việc cho thấy kẻ gian thường chuyển hướng cuộc trò chuyện sang kênh riêng, xây dựng niềm tin, rồi dẫn dụ nạn nhân vào website đầu tư tiền điện tử giả mạo.
- Hong Kong ghi nhận 5.135 vụ gian lận đầu tư trực tuyến năm 2025, tăng 30,7% so với 2024.
- Một phụ nữ mất 31 triệu HKD sau bẫy “romance scam” dẫn tới website đầu tư tiền điện tử giả.
- Một người đàn ông bị lừa 3 lần trong 6 tháng, tổng thiệt hại 6,6 triệu HKD; cảnh sát khuyến nghị kiểm tra bằng Scameter.
Gian lận đầu tư trực tuyến tại Hong Kong tăng mạnh trong năm 2025
Năm 2025, Hong Kong ghi nhận 5.135 vụ gian lận đầu tư trực tuyến, tăng 30,7% so với năm 2024, và khoảng 80,4% nạn nhân bị tiếp cận qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin trước khi bị lừa.
Theo số liệu cảnh sát Hong Kong, các đối tượng thường “mồi” nạn nhân bằng tin nhắn trên nền tảng phổ biến, sau đó chuyển sang kênh riêng để tạo cảm giác tin cậy, khó bị phát hiện. Khi nạn nhân đã tương tác thường xuyên, kẻ xấu mới đưa ra lời mời đầu tư, cam kết lợi nhuận cao hoặc khả năng “thu hồi tiền đã mất”.
Mẫu số chung của nhiều vụ là dẫn dụ người dùng truy cập đường dẫn tới trang web/ứng dụng đầu tư tiền điện tử giả, hoặc yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân và ví crypto do kẻ gian kiểm soát. Khi dòng tiền đã chuyển đi, đối tượng thường biến mất hoặc tiếp tục dựng thêm tầng lừa đảo mới để “vắt” thêm tiền.
Bẫy tình cảm kết hợp đầu tư tiền điện tử khiến một phụ nữ mất 31 triệu HKD
Một phụ nữ ngoài 50 tuổi đã mất 31 triệu HKD (3,955 triệu USD) sau khi kẻ gian tạo quan hệ tình cảm trên WhatsApp rồi dụ đầu tư tiền điện tử thông qua các website giả mạo.
Vụ việc bắt đầu từ một câu hỏi thuê nhà. Đối tượng giả làm người thuê tiềm năng đã liên hệ nạn nhân sau khi bà đăng tin cho thuê bất động sản trực tuyến. Sau đó, cuộc trò chuyện nhanh chóng chuyển sang WhatsApp, nơi kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ mang màu sắc lãng mạn để chiếm lòng tin.
Khi nạn nhân đã tin tưởng, đối tượng thuyết phục bà đầu tư vào tiền điện tử và gửi nhiều URL dẫn đến các trang đầu tư giả. Diễn biến được mô tả trong bài viết tại bài báo về vụ lừa đảo tình cảm–crypto bắt nguồn từ tin cho thuê nhà.
Nạn nhân đã chuyển nhiều khoản tiền lớn nhiều lần vào các tài khoản ngân hàng cá nhân và ví crypto. Tổng thiệt hại được ghi nhận là 31 triệu HKD (3,955 triệu USD), và đây là khoản mất mát đơn lẻ lớn nhất trong hơn 1.000 vụ lừa đảo tiền điện tử tương tự được đề cập cho năm trước đó.
Cảnh sát Hong Kong cũng cho biết lừa đảo hẹn hò trực tuyến tăng 8,2% trong năm vừa qua: năm 2025 ghi nhận 1.093 vụ, so với 1.010 vụ năm 2024. Con số này cho thấy nhóm lừa đảo “romance scam” vẫn đang mở rộng quy mô và nhắm vào các nạn nhân có khả năng tài chính.
Một người về hưu mất 6,6 triệu HKD sau 3 lần tin “chuyên gia crypto”
Một người đàn ông 66 tuổi đã bị lừa 3 lần trong vòng 6 tháng bởi những kẻ giả mạo “chuyên gia crypto”, tổng thiệt hại 6,6 triệu HKD (842.567 USD).
Lần thứ nhất xảy ra khoảng 6 tháng trước, khi ông nhận tin nhắn WhatsApp bất ngờ từ một người tự xưng “chuyên gia crypto”, hứa dạy đầu tư với lợi nhuận được “đảm bảo”. Nạn nhân đã chuyển tổng cộng 1,4 triệu HKD (178.500 USD). Khi tiền/crypto đã vào tài khoản của kẻ gian, đối tượng biến mất. Thông tin vụ việc được nhắc đến tại bài đăng cảnh báo về thủ đoạn mạo danh chuyên gia crypto.
Lần thứ hai, nạn nhân tiếp tục tìm “chuyên gia” khác trên mạng để nhờ lấy lại tiền. Người này đồng ý nhưng yêu cầu đặt cọc 600.000 HKD làm “tiền đảm bảo”. Sau khi chuyển tiền, kẻ gian biến mất lần nữa và nạn nhân tiếp tục trình báo.
Đến tháng 1, một “chuyên gia crypto” mới liên hệ qua WhatsApp, nói có thể thu hồi các khoản lỗ trước đó nếu nạn nhân mua 4,6 triệu HKD tiền điện tử và chuyển vào một ví cụ thể. Sau khi nạn nhân làm theo, đối tượng lại biến mất. Tổng cộng trong nửa năm, ông mất 6,6 triệu HKD (842.567 USD), gần như toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời.
Scameter và AI được cảnh sát Hong Kong dùng để phát hiện lừa đảo crypto
Đơn vị CyberDefender của cảnh sát Hong Kong sử dụng Scameter và AI để nhận diện dấu hiệu lừa đảo, như URL/ứng dụng đáng ngờ, lời hứa lợi nhuận cao bất thường, phishing và các website NFT giả.
Nhà chức trách mô tả Scameter là công cụ giúp người dân kiểm tra rủi ro trước khi chuyển tiền cho người lạ, đặc biệt trong các kịch bản “chuyên gia hướng dẫn đầu tư” hoặc “hỗ trợ thu hồi tiền đã mất”. Đồng thời, cảnh sát triển khai AI để phát hiện ứng dụng và đường dẫn có dấu hiệu bất thường nhằm tăng khả năng bảo vệ nhà đầu tư.
Khuyến nghị thực hành an toàn là kiểm tra thông tin bằng công cụ sàng lọc rủi ro, không tin vào cam kết lợi nhuận “đảm bảo”, và không chuyển tiền/crypto vào ví được cung cấp bởi người lạ. Khi đã xuất hiện dấu hiệu bị lừa, việc dừng chuyển tiền ngay và báo cơ quan chức năng sớm sẽ giúp tăng khả năng truy vết.
Những câu hỏi thường gặp
Lừa đảo đầu tư tiền điện tử thường bắt đầu từ đâu?
Nhiều vụ bắt đầu bằng tin nhắn trên mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin. Kẻ gian thường chuyển sang kênh riêng như WhatsApp để xây dựng niềm tin, rồi gửi link website đầu tư giả hoặc hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản/ ví do chúng kiểm soát.
“Romance scam” trong crypto hoạt động như thế nào?
Đối tượng tạo mối quan hệ tình cảm trực tuyến để nạn nhân tin tưởng, sau đó dụ đầu tư tiền điện tử qua các nền tảng giả mạo. Nạn nhân thường được hướng dẫn chuyển tiền nhiều lần, và chỉ nhận ra khi không rút được tiền hoặc đối tượng biến mất.
Vì sao nạn nhân dễ bị lừa nhiều lần bởi “chuyên gia crypto”?
Sau lần bị lừa đầu, nạn nhân có xu hướng tìm người “giúp lấy lại tiền”, tạo cơ hội cho các đối tượng khác tiếp tục khai thác tâm lý gỡ gạc. Chúng thường yêu cầu đặt cọc, mua thêm crypto hoặc chuyển vào ví “phục hồi”, rồi biến mất.
Cảnh sát Hong Kong khuyến nghị người dân làm gì để giảm rủi ro?
Cảnh sát khuyến nghị kiểm tra rủi ro bằng Scameter trước khi chuyển tiền cho người lạ, cảnh giác với lời hứa lợi nhuận cao bất thường, và tránh truy cập/đăng nhập vào các URL đầu tư không xác minh được.
