Cảnh sát tại Murfreesboro, Tennessee cho biết người dân đã mất khoảng 4.000.000 USD vì các vụ lừa đảo liên quan máy ATM Bitcoin, chủ yếu nhắm vào người cao tuổi bằng thủ đoạn giả danh cơ quan thực thi pháp luật để tạo sợ hãi và ép chuyển tiền.
Các vụ lừa đảo qua kiosk/ATM tiền điện tử tiếp tục gia tăng vì giao dịch khó hoàn tác và kẻ gian thường hoạt động xuyên biên giới. Nhà chức trách cảnh báo: chỉ cần nạn nhân nộp tiền mặt vào ATM và chuyển vào ví crypto theo mã QR, khả năng thu hồi gần như bằng không.
- Người dân Murfreesboro (Tennessee) bị lừa khoảng 4.000.000 USD qua ATM Bitcoin theo kịch bản giả danh công an, tòa án, lệnh truy nã.
- Ở Albemarle County, 30 vụ trong 14 tháng với mức thiệt hại trung bình 26.000 USD/vụ, nạn nhân chủ yếu trên 60 tuổi hoặc thuộc nhóm dễ tổn thương.
- Một khi tiền đã vào ví crypto của kẻ gian, việc lần theo dấu vết và thu hồi rất hiếm; biên lai ATM và dữ liệu ví là manh mối quan trọng.
ATM Bitcoin bị lợi dụng để “thu tiền mặt” từ nạn nhân bằng kịch bản giả danh
Kẻ lừa đảo gọi điện giả danh lực lượng thực thi pháp luật, dọa có lệnh truy nã rồi hướng dẫn nạn nhân rút tiền mặt và nộp vào ATM Bitcoin để chuyển vào ví crypto do chúng kiểm soát.
Theo mô tả của cảnh sát, vụ lừa đảo thường bắt đầu bằng cuộc gọi thông báo nạn nhân “bỏ lỡ ngày hầu tòa” và đang có lệnh bắt. Mục tiêu là tạo cảm giác sợ hãi và khẩn cấp để nạn nhân không kịp xác minh thông tin bằng kênh chính thống.
Sau khi “dọa”, kẻ gian đưa ra lối thoát giả: yêu cầu rút một khoản tiền mặt lớn và đến máy ATM Bitcoin gần nhất để “giải quyết vấn đề”. Chúng thường cung cấp hướng dẫn từng bước nhằm giảm nghi ngờ và giữ nạn nhân trong trạng thái làm theo.
Tại máy, nạn nhân được yêu cầu nạp tiền mặt và quét mã QR để chuyển vào ví tiền điện tử. Kẻ gian còn đòi xác nhận đã thanh toán, khiến nạn nhân tin rằng đây là quy trình hợp lệ.
Khi tiền đã được nạp và giao dịch hoàn tất, số tiền gần như biến mất khỏi tầm kiểm soát của nạn nhân. Lý do là crypto có thể được chuyển nhanh qua nhiều ví, khiến quá trình truy vết và thu hồi trở nên cực kỳ khó.
Murfreesboro ghi nhận thiệt hại khoảng 4.000.000 USD từ lừa đảo ATM Bitcoin
Cảnh sát Murfreesboro cho biết người dân đã mất khoảng 4.000.000 USD vì các vụ lừa đảo qua ATM Bitcoin, với nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi.
Nhà chức trách địa phương đã phát cảnh báo về lừa đảo qua ATM tiền điện tử. Cơ chế tấn công thường lặp lại: giả danh, đe dọa, tạo áp lực thời gian và hướng dẫn nạn nhân tự chuyển tiền.
Một thách thức lớn trong điều tra là kẻ gian có thể hoạt động ngoài Hoa Kỳ, khiến phối hợp truy vết và thực thi trở nên phức tạp. Cơ quan điều tra cũng nêu các điểm nóng hoạt động của tội phạm ở nhiều khu vực khác nhau trên thế giới.
Không có sĩ quan thực thi pháp luật cấp địa phương, tiểu bang hoặc liên bang nào yêu cầu đưa tiền để hủy lệnh truy nã.
– Tommy Massey, phát biểu với truyền thông địa phương
Albemarle County ghi nhận 30 vụ trong 14 tháng, trung bình 26.000 USD mỗi vụ
Tại Albemarle County, các nguồn tin địa phương cho biết có 30 vụ trong 14 tháng, với mức thiệt hại trung bình 26.000 USD/vụ; mọi nạn nhân được báo cáo đều trên 60 tuổi hoặc thuộc nhóm dễ bị tổn thương.
Cảnh sát cho biết nhiều nạn nhân đã làm việc cả đời và đang sống bằng tiền hưu. Sau khi mất tiền tiết kiệm, một số người buộc phải phụ thuộc lại vào gia đình, cho thấy tác động xã hội kéo dài chứ không chỉ là thiệt hại tài chính tức thời.
Điều tra viên mô tả mức độ tàn phá tài chính là nghiêm trọng, đặc biệt với người về hưu có khả năng tái tạo thu nhập thấp. Khi tâm lý hoảng loạn bị khai thác, nạn nhân có thể chuyển khoản lớn trong thời gian ngắn mà không kịp tham khảo người thân.
Chúng tôi có những người cao tuổi đã làm việc cả sự nghiệp để được nghỉ hưu. Và sau các khoản thua lỗ kiểu này, họ có thể phải sống cùng cha mẹ già.
– Thám tử Marcus Baggett
Biên lai ATM Bitcoin thường là manh mối “dễ truy” hiếm hoi
Biên lai từ ATM Bitcoin có thể in địa chỉ ví, và đôi khi là điểm khởi đầu duy nhất để truy vết; nếu không có biên lai và dữ liệu ví, việc lần theo giao dịch gần như bất khả thi.
Cảnh sát nhấn mạnh nạn nhân nên giữ lại mọi chứng cứ: biên lai ATM, ảnh chụp màn hình, số điện thoại gọi đến, thời gian giao dịch và mọi tin nhắn hướng dẫn. Những chi tiết này hỗ trợ xác định đường đi của giao dịch và liên kết các vụ việc tương tự.
Ngay cả khi có manh mối ban đầu, việc truy vết vẫn khó vì tiền có thể được “xé nhỏ”, chuyển qua nhiều ví và nhanh chóng đổi sang loại tiền điện tử khác. Khi nạn nhân trình báo muộn, xác suất thu hồi vốn càng thấp.
Nếu bạn nộp tiền vào ATM Bitcoin, máy sẽ in biên lai có địa chỉ trên đó.
– Trung sĩ nhất Adam Culpa
FBI cảnh báo: không tổ chức hợp pháp nào yêu cầu thanh toán qua kiosk/ATM crypto
FBI cho biết việc thu hồi thường hiếm khi xảy ra sau khi tiền được chuyển đi, và nhấn mạnh không có cơ quan nhà nước, doanh nghiệp hợp pháp hay ngân hàng nào yêu cầu công dân thanh toán qua tiền điện tử.
Một nhà phân tích tình báo của FBI giải thích tiền có thể được chuyển nhanh qua các ví khác nhau, khiến cơ hội “đóng băng” hoặc thu hồi giảm mạnh. Khi dòng tiền đã qua nhiều bước, việc chứng minh và thu hồi trở nên phức tạp, thường không đạt kết quả.
FBI cũng xếp bang Virginia đứng thứ 10 về số vụ được báo cáo và đứng thứ 15 về tổng thiệt hại. Điều này cho thấy quy mô vấn đề không còn mang tính cá biệt, mà là rủi ro diện rộng đối với cộng đồng.
Không có doanh nghiệp hợp pháp, cơ quan chính phủ, ngân hàng hay tổ chức tài chính nào yêu cầu công dân Hoa Kỳ thanh toán hoặc gửi tiền thông qua tiền điện tử.
– Heather Harris, nhà phân tích tình báo FBI
Những dấu hiệu nhận biết lừa đảo ATM tiền điện tử và cách phản ứng nhanh
Yêu cầu trả tiền qua ATM/kiosk crypto để “xóa lệnh bắt”, “tránh bắt giữ” hoặc “giải quyết vụ việc ngay” là dấu hiệu đỏ; hãy dừng giao dịch, tự gọi lại số chính thức của cơ quan liên quan và báo công an càng sớm càng tốt.
Mẫu số chung của nhiều vụ là giả danh cơ quan công quyền, đẩy nạn nhân vào trạng thái sợ hãi và đặt “thời hạn ngay lập tức”. Nếu ai đó yêu cầu bạn rút tiền mặt gấp, di chuyển đến ATM Bitcoin và quét mã QR do họ cung cấp, hãy coi đó là lừa đảo cho đến khi được xác minh độc lập.
Các cơ quan thực thi pháp luật cũng lưu ý: nhiều đơn vị còn tương đối mới với loại tội phạm này, nên phối hợp liên vùng là yếu tố quan trọng. Việc báo cáo nhanh giúp tăng cơ hội lần theo giao dịch từ những dữ liệu ít ỏi ban đầu.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao lừa đảo qua ATM Bitcoin khó thu hồi tiền?
Vì khi nạn nhân nạp tiền và chuyển vào ví crypto của kẻ gian, tiền có thể được chuyển tiếp nhanh qua nhiều ví hoặc đổi sang loại tiền điện tử khác. Điều này khiến việc truy vết và thu hồi rất khó, và cơ quan liên bang cũng cho biết trường hợp thu hồi thành công là hiếm.
Làm sao biết cuộc gọi “cơ quan công an” yêu cầu nộp tiền qua crypto là giả?
Các cơ quan thực thi pháp luật không yêu cầu thanh toán tiền để hủy lệnh truy nã và không xử lý tiền mặt theo kiểu hướng dẫn nạn nhân nộp vào ATM Bitcoin. Nếu có yêu cầu trả qua kiosk/ATM crypto kèm thúc ép thời gian, đó là dấu hiệu lừa đảo điển hình.
Biên lai ATM Bitcoin có giúp điều tra không?
Có. Biên lai có thể chứa địa chỉ ví và đôi khi là manh mối truy vết quan trọng. Cảnh sát cho biết nếu không có biên lai và dữ liệu ví, việc theo dấu giao dịch “gần như không thể”, vì vậy cần giữ lại biên lai và thông tin giao dịch càng đầy đủ càng tốt.
Nên làm gì ngay khi phát hiện đã bị lừa nộp tiền vào ATM Bitcoin?
Hãy báo ngay cho cơ quan thực thi pháp luật, cung cấp biên lai, thời gian, địa điểm ATM, ảnh chụp màn hình, số điện thoại kẻ gọi và mọi hướng dẫn đã nhận. Việc báo sớm giúp tăng khả năng thu thập dữ liệu truy vết trước khi tiền bị chuyển qua nhiều lớp ví.
