Ngân hàng Trung ương Nga đang thúc đẩy đề xuất truy cứu trách nhiệm các hoạt động tiền điện tử diễn ra ngoài khuôn khổ pháp lý nhằm thu hẹp “thị trường xám” và giảm gian lận.
Động thái này diễn ra cùng lúc với lời kêu gọi đẩy nhanh hợp pháp hóa giao dịch crypto từ một ngân hàng lớn, trong bối cảnh Nga muốn sớm hoàn thiện luật và có thể siết quyền truy cập các sàn giao dịch nước ngoài sau khi thị trường nội địa được cấp phép.
- Ngân hàng Trung ương Nga đề xuất xử lý các giao dịch tiền điện tử ngoài khuôn khổ pháp lý để hạn chế gian lận.
- Nhiều người bán crypto bị tạm dừng giao dịch ngân hàng do dòng tiền liên quan đến lừa đảo, dẫn đến khiếu nại phục hồi dịch vụ.
- Ngân hàng lớn và giới lập pháp kêu gọi sớm hợp pháp hóa; một số phân tích dự báo Nga có thể chặn sàn quốc tế khi cấp phép nhà cung cấp nội địa.
Ngân hàng Trung ương Nga muốn truy cứu hoạt động crypto không được quản lý
Ngân hàng Trung ương Nga cho rằng cần đưa ra chế tài đối với các hoạt động tiền điện tử nằm ngoài khuôn khổ pháp lý, vì “thị trường xám” đang tạo điều kiện cho gian lận và tội phạm tài chính.
Thống đốc Elvira Nabiullina nhấn mạnh trọng tâm của cách tiếp cận là đưa crypto vào khu vực được quản lý và gắn trách nhiệm pháp lý với các giao dịch diễn ra ngoài phần “được điều tiết”. Theo bà, đây là hướng giải quyết mang tính hệ thống để giảm lợi dụng crypto trong các hành vi lừa đảo.
“Kẻ gian đang lợi dụng thị trường xám… Một giải pháp mang tính hệ thống là điều tiết tiền điện tử và đưa vào trách nhiệm pháp lý đối với các giao dịch ngoài phân khúc được quản lý.”
– Elvira Nabiullina, Thống đốc Ngân hàng Trung ương Nga, phát biểu tại diễn đàn an ninh mạng tài chính
Lãnh đạo cơ quan quản lý cho biết những thay đổi đang được chuẩn bị; phía Ngân hàng Trung ương đã đưa đề xuất và đang thảo luận với chính phủ. Nội dung chính là ngăn các hoạt động “ngoài luồng” phát triển thành kênh rửa tiền hoặc trung gian cho các khoản tiền phi pháp.
Nhiều người bán tiền điện tử bị đưa vào danh sách nghi vấn do rủi ro gian lận
Người bán crypto tại Nga có thể bị đưa vào danh sách đen và bị tạm dừng giao dịch ngân hàng nếu dòng tiền nhận về bị nghi liên quan lừa đảo hoặc trộm cắp.
Theo giải thích của bà Nabiullina, tiền mà người bán nhận được đôi khi xuất phát từ hành vi gian lận của kẻ lừa đảo. Vì vậy, người bán crypto có thể trở thành mắt xích “không chủ ý” trong các kịch bản tội phạm tài chính, dù họ chỉ thực hiện giao dịch mua bán thông thường.
Trong chưa đầy 3 tháng, đã có hơn 1.800 người liên hệ cơ quan thực thi pháp luật Nga để đề nghị khôi phục quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng. Nhiều trường hợp là những người bán crypto sau đó bị ghi nhận trong cơ sở dữ liệu giao dịch đáng ngờ do nhà nước duy trì.
Ngân hàng VTB thúc giục hợp pháp hóa thanh toán crypto nhanh hơn
VTB cho biết nhu cầu thanh toán bằng tiền điện tử đang tăng từ khách hàng, gồm cả các nhà xuất khẩu lớn, và kêu gọi ban hành quy định càng sớm càng tốt.
Andrey Kostin, CEO của VTB, nêu tại hội nghị rằng một lượng đáng kể khách hàng đang yêu cầu các phương án thanh toán bằng crypto. Ông cho rằng xu hướng này khó tránh và vì vậy việc đưa ra khung pháp lý cần được triển khai nhanh để giảm rủi ro vận hành lẫn rủi ro cho khách hàng.
Ngân hàng bị trừng phạt này nằm trong nhóm tổ chức dự kiến tham gia thị trường crypto khi đã được quản lý. Trước đó, VTB từng công bố kế hoạch triển khai giao dịch crypto thông qua tài khoản môi giới.
Nga hướng tới khung pháp lý đầy đủ cho crypto trong thương mại quốc tế
Nga đang muốn chuyển từ cơ chế thử nghiệm sang khung pháp lý đầy đủ cho hoạt động crypto, bao gồm đầu tư, giao dịch và ứng dụng trong thanh toán thương mại nước ngoài.
Động lực quan trọng được nêu là việc dùng tiền kỹ thuật số phi tập trung cho thanh toán quốc tế. Trước đó, Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nga đã đồng thuận về việc hợp pháp hóa thanh toán bằng tiền điện tử trong ngoại thương nhằm giúp doanh nghiệp ứng phó các hạn chế với tiền pháp định.
Khung mới dự kiến dựa trên концепт quản lý do Ngân hàng Trung ương Nga đề xuất cuối tháng 12, trong đó xem xét công nhận tiền điện tử và stablecoin như “tài sản tiền tệ”. Tài liệu liên quan được công bố tại liên kết: đề xuất của Ngân hàng Trung ương Nga về концепт quản lý.
Giới lập pháp thúc đẩy thông qua dự luật để giảm thiệt hại cho người dùng
Một số lãnh đạo lập pháp cho rằng cần đưa dự luật về thị trường crypto ra sớm hơn vì đây là lĩnh vực người dân có thể chịu tổn thất lớn khi thiếu quy định rõ ràng.
Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính của quốc hội Nga, Anatoly Aksakov, kêu gọi sớm “sắp xếp lại” thị trường crypto. Lập luận trọng tâm là nếu thiếu khung quản lý, rủi ro gian lận, tranh chấp và thiệt hại cho nhà đầu tư càng khó xử lý.
“Chúng ta cần đưa dự luật ra nhanh hơn, vì đây là một trong những lĩnh vực mà người dân mất rất nhiều, và nó chưa được quản lý đúng mức.”
– Anatoly Aksakov, Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính (Quốc hội Nga), phát biểu tại diễn đàn
Khả năng Nga chặn các sàn giao dịch crypto nước ngoài sau khi cấp phép thị trường nội địa
Một số quan sát viên cho rằng Nga có thể hạn chế truy cập các sàn crypto quốc tế sau khi triển khai cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ nội địa.
Các phân tích được trích dẫn bởi truyền thông kinh doanh Nga nhận định các sàn quốc tế lớn như Bybit hoặc OKX có thể bị chặn vào cuối năm, tùy theo tiến độ hoàn thiện quy định và cấp phép. Dự báo này gắn với kịch bản Nga ưu tiên dòng thanh khoản và hoạt động giao dịch đi qua các thực thể trong nước đã đăng ký và chịu giám sát.
Nikita Zuborev, nhà phân tích cấp cao tại trang tổng hợp sàn Bestchange[.]ru, cho rằng động thái chặn có thể diễn ra sau khi Nga bắt đầu cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto trong nước.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao Ngân hàng Trung ương Nga muốn xử lý giao dịch crypto ngoài khuôn khổ pháp lý?
Vì cơ quan này cho rằng “thị trường xám” tạo điều kiện cho gian lận và khiến người dùng vô tình tham gia dòng tiền liên quan lừa đảo, nên cần điều tiết và gắn trách nhiệm pháp lý đối với giao dịch ngoài phân khúc được quản lý.
Vì sao người bán tiền điện tử ở Nga có thể bị tạm dừng giao dịch ngân hàng?
Do tiền nhận được khi bán crypto đôi khi bị nghi xuất phát từ lừa đảo hoặc trộm cắp. Khi đó, tài khoản có thể bị đưa vào diện giao dịch đáng ngờ và bị tạm ngưng cho đến khi làm rõ.
Con số hơn 1.800 người liên hệ cơ quan chức năng đề nghị khôi phục dịch vụ ngân hàng phản ánh điều gì?
Nó cho thấy việc sàng lọc giao dịch nghi vấn đang tác động thực tế đến người dùng bán crypto, và nhiều người cho rằng họ bị ảnh hưởng dù không chủ ý liên quan đến gian lận.
VTB muốn đẩy nhanh hợp pháp hóa crypto vì lý do gì?
VTB cho biết nhiều khách hàng, bao gồm các nhà xuất khẩu lớn, đang yêu cầu phương án thanh toán bằng tiền điện tử; ngân hàng cho rằng xu hướng này khó tránh và cần quy định sớm để giảm rủi ro.
Nga có thể chặn các sàn giao dịch crypto nước ngoài không?
Một số phân tích dự báo Nga có thể hạn chế truy cập sàn quốc tế sau khi cấp phép nhà cung cấp dịch vụ crypto trong nước, nhằm đưa hoạt động giao dịch vào khuôn khổ giám sát nội địa.
