Công tố viên Mỹ cáo buộc Edward Zimbardi, 59 tuổi, điều hành một mô hình Ponzi tiền điện tử trị giá 165 triệu USD thông qua chương trình The Crypto Program.
Zimbardi bị đưa ra tòa án liên bang sau khi được Fiji trao trả cho Mỹ vào ngày 14 tháng 8 năm 2026. Vụ việc cũng cho thấy khó khăn trong việc ngăn chặn các mạng lưới lừa đảo tiền điện tử hoạt động xuyên biên giới.
- The Crypto Program bị cáo buộc huy động hơn 165 triệu USD từ hàng nghìn người với cam kết lợi nhuận 25% mỗi tháng.
- Công tố viên cho rằng tiền của nhà đầu tư được dùng cho các khoản đầu tư ngoại tệ thua lỗ và chi tiêu cá nhân.
- Zimbardi đối mặt với các cáo buộc gian lận qua điện tín và rửa tiền sau khi bị bắt tại Fiji và đưa về Mỹ.
The Crypto Program bị cáo buộc vận hành mô hình Ponzi
The Crypto Program là chương trình do Zimbardi phát triển và quảng bá từ tháng 6 năm 2022 đến tháng 8 năm 2023, với cam kết lợi nhuận 25% mỗi tháng từ các gói quảng cáo.
Công tố viên cáo buộc tiền không được sử dụng cho hoạt động quảng cáo như giới thiệu. Thay vào đó, dòng tiền được chuyển vào các ví do Zimbardi kiểm soát. Hàng nghìn người được cho là đã đầu tư tổng cộng hơn 165 triệu USD.
Cáo trạng cho rằng Zimbardi đã mất hơn 34 triệu USD khi đầu cơ vào ngoại tệ. Ông cũng bị cáo buộc dùng tiền của nhà đầu tư mới để hoàn trả cho những người tham gia trước đó, một đặc điểm thường thấy trong mô hình Ponzi.
Ít nhất 10 triệu USD khác bị cho là đã được sử dụng cho các khoản chi tiêu cá nhân, bao gồm căn nhà của con trai và những mặt hàng xa xỉ. Khi hoạt động sụp đổ vào tháng 8 năm 2023, nhà đầu tư không còn khả năng thu hồi khoản tiền đã bỏ ra.
Cảnh báo pháp lý được ban hành trước khi chương trình sụp đổ
Cơ quan Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California đã ban hành lệnh chấm dứt và không tái diễn hoạt động đối với The Crypto Program và Zimbardi vào ngày 28 tháng 6 năm 2023.
Văn bản cáo buộc chương trình vi phạm luật chứng khoán, đồng thời đưa ra thông tin sai lệch nghiêm trọng hoặc che giấu các chi tiết quan trọng. Tuy nhiên, cảnh báo của cơ quan quản lý chỉ có thể giúp nhà đầu tư nếu họ biết đến và hành động trước khi dòng tiền bị chuyển đi.
Zimbardi bị dẫn độ từ Fiji về Mỹ
Zimbardi bị cáo buộc rời Mỹ và định cư tại Fiji vào tháng 7 năm 2025, trong thời gian Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) tiến hành điều tra.
Đến tháng 5 năm 2026, Zimbardi không tham dự đám cưới của con trai tại Virginia vì cho rằng lực lượng chức năng có thể chờ sẵn để bắt giữ ông. Công tố viên Mỹ Theodore S. Hertzberg nói:
“Khi vụ lừa đảo sụp đổ, ông ta bị cáo buộc đã tìm cách né tránh việc truy tố liên bang bằng cách chạy trốn sang nửa bên kia của thế giới.”
– Theodore S. Hertzberg, Công tố viên Mỹ
Giới chức Fiji phối hợp với FBI và Bộ Ngoại giao Mỹ để đưa Zimbardi trở lại Mỹ. Đại bồi thẩm đoàn đã truy tố Zimbardi vào ngày 8 tháng 7 với 12 cáo buộc gian lận qua điện tín, 12 cáo buộc rửa tiền và một cáo buộc thông đồng rửa tiền. Zimbardi được coi là vô tội cho đến khi được chứng minh có tội.
Quy mô tổn thất từ tội phạm tiền điện tử tại Mỹ
Vụ án tại Georgia liên quan đến một mạng lưới lừa đảo hoạt động xuyên biên giới, trong khi dữ liệu của Mỹ cho thấy thiệt hại từ tội phạm liên quan đến tiền điện tử đang ở mức lớn.
| Chỉ số | Giá trị | Phạm vi hoặc thời điểm |
|---|---|---|
| Thiệt hại từ tội phạm mạng tại Mỹ | Gần 21 tỷ USD | Báo cáo Internet Crime Report 2025 |
| Thiệt hại từ tội phạm tiền điện tử tại Mỹ | 11 tỷ USD | Báo cáo Internet Crime Report 2025 |
| Thiệt hại do gian lận tiền điện tử tại Georgia | Hơn 264,5 triệu USD | Nằm trong nhóm 10 bang chịu thiệt hại lớn nhất |
| Giá trị giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp | 158 tỷ USD | Tăng gần 145% trong năm 2025 |
| Tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp | Khoảng 1,2% | So với tổng số giao dịch tiền điện tử |
Báo cáo Internet Crime Report 2025 của FBI, được công bố vào tháng 4 năm 2026, ghi nhận tổng thiệt hại gần 21 tỷ USD từ các loại tội phạm được thực hiện qua mạng. Trong đó, tội phạm tiền điện tử gây thiệt hại 11 tỷ USD, mức cao nhất trong các nhóm trộm cắp được báo cáo.
Georgia là một trong 10 bang tại Mỹ chịu thiệt hại lớn nhất từ gian lận tiền điện tử, với số tiền ước tính hơn 264,5 triệu USD.
Hoạt động lừa đảo tiền điện tử ngày càng mang tính quốc tế
Các mạng lưới lừa đảo tiền điện tử đang mở rộng hoạt động qua nhiều quốc gia, kết hợp công nghệ, nguồn lực và phương thức rửa tiền để che giấu dòng tài sản.
Chainalysis cho biết khoản thanh toán trung bình tới các địa chỉ liên quan đến lừa đảo đã tăng 253% trong năm 2025, lên 2.764 USD. Dòng tiền từ các vụ lừa đảo giả mạo danh tính cũng tăng hơn 1.400%.
Theo báo cáo của TRM Labs, các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp tăng gần 145% lên 158 tỷ USD trong năm 2025. Dù con số này chỉ chiếm khoảng 1,2% tổng giao dịch, quy mô dòng tiền vẫn đòi hỏi sự phối hợp giữa nhiều cơ quan quản lý và điều tra.
Đánh giá của INTERPOL công bố ngày 16 tháng 3 cho biết các tổ chức lừa đảo đang phổ biến hơn khi những mạng lưới tội phạm chia sẻ công nghệ, nguồn lực và phương thức rửa tiền. Số lượng Thông báo và Phổ biến của INTERPOL liên quan đến gian lận đã tăng 54% kể từ năm 2024.
Ngày 16 tháng 7, FATF cảnh báo các tổ chức tội phạm đang tận dụng sự thiếu thống nhất trong quy định và thực thi quy định về tiền điện tử để chuyển hàng tỷ USD tiền bất hợp pháp. Dù 83% khu vực pháp lý tham gia đã thông qua luật về Quy tắc Du lịch, nhiều nơi vẫn chưa thể áp dụng hiệu quả.
Tổng kết
Vụ án Edward Zimbardi cho thấy một mô hình Ponzi tiền điện tử có thể huy động số tiền lớn, chuyển tài sản qua nhiều quốc gia và gây khó khăn cho việc thu hồi. Các cáo buộc vẫn đang được giải quyết tại tòa án, trong khi việc phối hợp quốc tế tiếp tục là yếu tố quan trọng trong điều tra tội phạm tài chính kỹ thuật số.
